Верификация (KYC)

Первая глава гайда закончилась на экране «Let's Get You Verified». Эта начинается с него же — потому что на нём регистрация не заканчивается, а продолжается.

Подтверждение личности на Binance — не дополнительная опция для тех, кто хочет больших лимитов. Биржа требует его от всех новых аккаунтов с августа 2021 года, и правило действует до сих пор. Пока проверка не пройдена, аккаунт есть, а биржи в нём нет: пополнить счёт нельзя, торговать нечем, P2P закрыт.

Хорошая новость в том, что весь процесс занимает минут десять, если подготовиться заранее. Плохая — в том, что подтверждённые данные потом не поменять, и торопливость здесь стоит дороже, чем в любой другой главе.

Что не работает без верификации

Непройденная проверка — это не «часть функций недоступна». Это почти полностью выключенный аккаунт.

Логика биржи простая: всё, что позволяет завести деньги на площадку или ими распорядиться, требует известного клиента. Всё, что позволяет забрать своё и выйти, оставлено доступным.

Отсюда практический вывод: не заводите деньги на аккаунт, пока верификация не пройдена. Не потому что не получится — а потому что вы окажетесь в положении, когда счёт пополнен, а сделать с ним ничего нельзя.

Что подготовить заранее

• Документ, срок действия которого не истёк. Просроченный паспорт — первая по частоте причина отказа, и самая обидная: проверка занимает время, а результат известен заранее.
• Место с ровным светом. Не контровой свет от окна, не жёлтая лампа в углу. Подойдёт день у окна, но так, чтобы окно было за камерой, а не за вами.
• Телефон, если верифицируетесь с него. Процесс заметно удобнее в мобильном приложении: там документ можно отсканировать камерой, а не загружать заранее снятый файл.
• Данные документа под рукой. Их придётся ввести и потом сверить.

Снимите очки и головной убор заранее — они всё равно не пройдут, и лучше узнать об этом сейчас, чем после проверки.

Шаг 1. Страна и тип документа

Первый экран — тот самый, которым закончилась глава о регистрации.

Три поля:

Список типов документов зависит от страны выдачи. На снимке выше выбрана Германия, и там доступны ID Card, Passport и Residence Permit, причём ID-карта помечена как рекомендованная. У вашей страны набор может оказаться другим — короче или с другими названиями. Это нормально и не означает, что что-то пошло не так: биржа показывает то, что умеет проверять для конкретной страны.

Страна проживания и страна документа могут не совпадать — форма это допускает.

Ниже — галочка согласия с условиями. Пока она не стоит, кнопка Continue остаётся неактивной.

Выбирайте страну проживания честно. Это не формальность и не поле, которое потом можно поправить: от него зависят и доступные вам продукты, и лимиты, и то, какое юридическое лицо биржи вас обслуживает. В части стран Binance работает через отдельную лицензированную компанию — с собственными, заметно более скромными лимитами. Указанная наугад страна приведёт либо к отказу, либо к аккаунту, которым нельзя пользоваться так, как вы рассчитывали.

Шаг 2. Снимок документа

Дальше загружается сам документ — обе стороны, если это карта. Экран показывает требования к снимку и рамку, в которую документ должен попасть.

Требования стоит прочитать до того, как снимать, а не после отказа:

• Документ целиком в кадре, все четыре угла видны. Обрезанный угол — повод для отказа.
• Текст читается. Не «в целом разборчиво», а именно читается: серия, номер, дата, имя.
• Без бликов. Главный враг — вспышка и лампа прямо над документом. Ламинированная страница отражает свет ровно туда, где написано самое важное.
• Ровный фон, документ не в руках. Положите на стол, снимайте сверху.
• Никаких правок. Не кадрируйте, не подкручивайте яркость, не используйте фильтры и «улучшение» из галереи. Обработанный снимок биржа видит и отклоняет.

Если верифицируетесь через мобильное приложение, документ сканируется камерой прямо в процессе — это надёжнее, чем загружать снятое заранее: приложение само подскажет, что документ не попал в рамку или снимок смазан.

Шаг 3. Проверка живости

Дальше биржа проверяет, что документ принёс его владелец, а не тот, кто нашёл чужой паспорт. Это не просто селфи: камера просит выполнить несколько простых действий, чтобы отличить живого человека от поднесённой к камере фотографии.

Официальные требования короткие, и все они про одно — лицо должно быть видно:

• Без головного убора. Шапка, кепка, капюшон — всё снимается.
• Без очков. Включая прозрачные: блик на стекле закрывает глаз.
• Без фильтров. Ни «сглаживания», ни «улучшения» — камера должна снимать то, что есть.
• Достаточное освещение. Лицо освещено ровно, без глубоких теней с одной стороны.
• Лицо целиком, по центру кадра, глаза открыты.

Отдельно про свет: самая частая ошибка — снимать спиной к окну. Камера выставляет экспозицию по яркому фону, и лицо уходит в тень. Развернитесь так, чтобы свет падал на вас.

Шаг 4. Личные данные

Последний шаг перед отправкой — данные из документа: имя, фамилия, дата рождения, номер документа.

Здесь стоит остановиться и всё перечитать. После подтверждения эти данные изменить нельзя. Не «сложно» и не «через поддержку» — нельзя. Опечатка в фамилии или перепутанные местами день и месяц в дате рождения превращаются в отказ, а иногда — в аккаунт, который придётся заводить заново.

Сверьте символ в символ с документом. Особенно:

• Транслитерацию имени и фамилии — так, как написано в документе латиницей, а не так, как вы обычно пишете.
• Дату рождения — формат может отличаться от привычного.
• Номер документа — вместе с серией, без пробелов, если форма их не просит.

Шаг 5. Ожидание

После отправки заявка уходит на проверку.

Официальный срок — до 48 часов, и биржа сразу оговаривает, что в отдельных случаях проверка занимает дольше. На практике автоматическая часть проходит за минуты; в очередь к человеку заявка попадает тогда, когда автоматика в чём-то не уверена.

Пока идёт проверка, делать ничего не нужно. Повторно подавать заявку, пока предыдущая в работе, не стоит — это не ускоряет очередь.

Результат приходит письмом. И здесь пригождается прошлая глава: письмо о результате верификации придёт с вашим антифишинг-кодом. Момент удобный для мошенника — вы ждёте письма от биржи и настроены его открыть. Письмо «ваша верификация отклонена, подтвердите данные по ссылке» без кода — это не биржа.

Какие лимиты открывает верификация

Пройденная проверка открывает пополнение, торговлю, вывод и P2P — то есть всё, ради чего аккаунт заводился.

Дальше начинаются уровни: после базовой верификации биржа предлагает поднять лимиты, подтвердив дополнительно адрес проживания или источник дохода. Каждый следующий уровень — больше суточные лимиты на ввод и вывод.

Конкретных цифр в этой главе нет намеренно. Единой публичной таблицы лимитов у Binance нет: они зависят от страны, от того, какое юридическое лицо биржи вас обслуживает, и меняются со временем. Любая цифра, которую я бы здесь написал, для части читателей оказалась бы неверной, а через полгода — неверной для всех.

Свои лимиты видно в аккаунте: Account → Identification. Там же видно текущий уровень и что нужно сделать для следующего. Это единственный источник, который точно про вас.

Если пришёл отказ

Отказ — не приговор и не блокировка аккаунта. В большинстве случаев это означает, что проверке чего-то не хватило, и заявку нужно подать заново.

Что делать по порядку:

1. Прочитайте причину. В письме и на странице верификации биржа указывает, что именно не подошло. Подавать заново, не прочитав причину, — это второй отказ по тому же поводу.
2. Исправьте ровно это. Плохой снимок — переснимите при другом свете. Несовпадение данных — сверьте с документом. Неподходящий документ — возьмите другой из списка доступных для вашей страны.
3. Подайте заново. Процесс тот же, с первого шага.

Самые частые причины, по которым проверка не проходит:

Если отказы повторяются, а причина неочевидна — пишите в поддержку биржи из самого аккаунта, а не по ссылке из письма. И помните правило прошлой главы: настоящая поддержка не спрашивает у вас пароль, антифишинг-код и коды из аутентификатора.

Частые ошибки

Указать страну наугад. От неё зависят доступные продукты, лимиты и обслуживающее вас юридическое лицо. Поле не косметическое.

Ввести данные, не сверив с документом. После подтверждения их не изменить. Минута на перечитывание дешевле повторной верификации.

Снимать документ в руках или под лампой. Блик на номере и обрезанный угол — две самые частые причины «нечитаемого снимка».

Улучшить фото перед загрузкой. Фильтр, кадрирование и автояркость делают снимок обработанным, а обработанные документы отклоняются.

Селфи в очках или спиной к окну. Оба случая закрывают глаза — блик в первом, тень во втором.

Пополнить счёт до верификации. Деньги на аккаунте, которым нельзя пользоваться, — худшее место для ожидания проверки.

Открыть ссылку из письма о результате. Письмо без вашего антифишинг-кода — не от биржи, каким бы ожидаемым оно ни было.

Дальше

На этом аккаунт полностью готов: вход защищён вторым фактором, письма проверяются антифишинг-кодом, вывод ограничен белым списком, личность подтверждена и лимиты открыты.

Следующая глава — про то, ради чего всё это делалось: как завести на счёт первые деньги. Начнём с P2P — покупки криптовалюты напрямую у других пользователей за обычный перевод.

На странице есть партнёрские ссылки: если вы зарегистрируетесь по ним, сайт получит комиссию. Для вас это ничего не удорожает.