Жеке басты растау (KYC)

Нұсқаулықтың бірінші тарауы «Let's Get You Verified» экранында аяқталған еді. Бұл тарау нақ сол экраннан басталады — өйткені онда тіркелу аяқталмайды, жалғасады.

Binance-те жеке басты растау — лимиті үлкенірек болсын дегендерге арналған қосымша мүмкіндік емес. Биржа оны 2021 жылдың тамызынан бері барлық жаңа аккаунттан талап етеді, және бұл ереже әлі күшінде. Тексеруден өтпейінше аккаунт бар, бірақ ондағы биржа жоқ: шотты толтыруға болмайды, сауда жасауға зат жоқ, P2P жабық.

Жақсы жаңалық: алдын ала дайындалсаңыз, бүкіл процесс он минуттай уақыт алады. Жаманы — расталған деректерді кейін өзгертуге болмайды, ал асығыс мұнда кез келген басқа тараудағыдан қымбатқа түседі.

Растаусыз не істемейді

Өтпеген тексеру — «кейбір функциялар қолжетімсіз» дегені емес. Бұл түгелдей дерлік өшірілген аккаунт.

Биржаның логикасы қарапайым: алаңға ақша кіргізуге немесе оны иеленуге мүмкіндік беретін бәрі таныс клиентті талап етеді. Өзіңдікін алып шығуға мүмкіндік беретін бәрі ашық қалдырылған.

Бұдан практикалық қорытынды: растау өтпейінше аккаунтқа ақша кіргізбеңіз. Болмайды дегендіктен емес — шот толтырылған, бірақ онымен ештеңе істей алмайтын жағдайға түсесіз.

Нені алдын ала дайындау керек

• Мерзімі өтпеген құжат. Мерзімі өткен төлқұжат — бас тартудың ең жиі себебі, әрі ең өкініштісі: тексеру уақыт алады, ал нәтиже алдын ала белгілі.
• Жарығы біркелкі орын. Терезеден түсетін қарсы жарық та, бұрыштағы сары шам да емес. Терезе жанындағы күндізгі жарық жарайды, бірақ терезе камераның артында болсын, сіздің емес.
• Телефон, егер содан растасаңыз. Процесс мобильді қосымшада айтарлықтай ыңғайлы: онда құжатты алдын ала түсірілген файлды жүктеудің орнына камерамен сканерлеуге болады.
• Құжат деректері қол астында. Оларды енгізіп, кейін салыстыру керек болады.

Көзілдірік пен бас киімді алдын ала шешіңіз — олар бәрібір өтпейді, және бұл туралы тексеруден кейін емес, қазір білген жақсы.

1-қадам. Ел және құжат түрі

Бірінші экран — тіркелу тарауы аяқталған сол экран.

Үш өріс:

Құжат түрлерінің тізімі құжат берген елге байланысты. Жоғарыдағы суретте Германия таңдалған, онда ID Card, Passport және Residence Permit бар, ал ID-карта ұсынылған деп белгіленген. Сіздің еліңізде жиынтық басқа болуы мүмкін — қысқарақ немесе басқа атаулармен. Бұл қалыпты және бірдеңе дұрыс болмағанын білдірмейді: биржа нақты ел үшін тексере алатынын көрсетеді.

Тұратын ел мен құжат елі сәйкес келмеуі мүмкін — пішін оған жол береді.

Төменде — шарттармен келісу белгісі. Ол қойылмайынша Continue түймесі белсенді болмайды.

Тұратын елді шындап таңдаңыз. Бұл ресмиқаттылық та, кейін түзетуге болатын өріс те емес: одан сізге қолжетімді өнімдер де, лимиттер де, сізге қызмет көрсететін биржаның заңды тұлғасы да тәуелді. Кейбір елдерде Binance жеке лицензияланған компания арқылы жұмыс істейді — өзінің, айтарлықтай қарапайымдау лимиттерімен. Кездейсоқ көрсетілген ел не бас тартуға, не өзіңіз есептегендей пайдалануға келмейтін аккаунтқа әкеледі.

2-қадам. Құжат суреті

Әрі қарай құжаттың өзі жүктеледі — егер бұл карта болса, екі жағы да. Экран сурет талаптарын және құжат түсуі тиіс жақтауды көрсетеді.

Талаптарды бас тартудан кейін емес, түсірер алдында оқыған жөн:

• Құжат толығымен кадрда, төрт бұрышы да көрінеді. Кесілген бұрыш — бас тартуға негіз.
• Мәтін оқылады. «Жалпы түсінікті» емес, нақ оқылады: сериясы, нөмірі, күні, аты.
• Жалтылсыз. Басты жау — жарқыл және құжаттың дәл үстіндегі шам. Ламинатталған бет жарықты дәл ең маңызды жазу тұрған жерге қайтарады.
• Тегіс фон, құжат қолда емес. Үстелге қойыңыз, жоғарыдан түсіріңіз.
• Ешқандай өңдеу жоқ. Кеспеңіз, жарықтықты түзетпеңіз, сүзгілер мен галереядағы «жақсартуды» қолданбаңыз. Өңделген суретті биржа көреді де, қабылдамайды.

Егер мобильді қосымша арқылы растасаңыз, құжат процестің өзінде камерамен сканерленеді — бұл алдын ала түсірілгенді жүктеуден сенімдірек: қосымшаның өзі құжат жақтауға түспегенін немесе сурет бұлыңғыр шыққанын айтады.

3-қадам. Тірілік тексерісі

Әрі қарай биржа құжатты оның иесі әкелгенін тексереді, бөтен төлқұжатты тауып алған адам емес екенін. Бұл жай ғана селфи емес: камера тірі адамды объективке ұсынылған суреттен ажырату үшін бірнеше қарапайым әрекет жасауды сұрайды.

Ресми талаптар қысқа, және бәрі бір нәрсе туралы — бет көрінуі керек:

• Бас киімсіз. Бөрік, кепка, капюшон — бәрі шешіледі.
• Көзілдіріксіз. Мөлдірлері де: шыныдағы жалтыл көзді жабады.
• Сүзгісіз. «Тегістеу» де, «жақсарту» да емес — камера бар нәрсені түсіруі керек.
• Жеткілікті жарық. Бет біркелкі жарықталған, бір жағында терең көлеңке жоқ.
• Бет толығымен, кадр ортасында, көздер ашық.

Жарық туралы бөлек: ең жиі қате — терезеге арқамен түсіру. Камера экспозицияны жарық фон бойынша қояды да, бет көлеңкеге кетеді. Жарық өзіңізге түсетіндей бұрылыңыз.

4-қадам. Жеке деректер

Жіберер алдындағы соңғы қадам — құжаттағы деректер: аты, тегі, туған күні, құжат нөмірі.

Осы жерде тоқтап, бәрін қайта оқыған жөн. Расталғаннан кейін бұл деректерді өзгертуге болмайды. «Қиын» да емес, «қолдау арқылы» да емес — мүлдем болмайды. Тегіндегі қате немесе туған күнінде күн мен айдың орын ауысуы бас тартуға, кейде қайтадан ашуға тура келетін аккаунтқа айналады.

Құжатпен таңба-таңбамен салыстырыңыз. Әсіресе:

• Аты-жөнінің транслитерациясын — құжатта латын әрпімен қалай жазылса, солай, өзіңіз әдетте жазатындай емес.
• Туған күнін — формат әдеттегіден өзгеше болуы мүмкін.
• Құжат нөмірін — сериясымен бірге, пішін сұрамаса, бос орынсыз.

5-қадам. Күту

Жіберілгеннен кейін өтініш тексеруге кетеді.

Ресми мерзім — 48 сағатқа дейін, әрі биржа бірден ескертеді: жекелеген жағдайда тексеру ұзағырақ жүреді. Іс жүзінде автоматты бөлігі бірнеше минутта өтеді; өтініш адам кезегіне автоматика бірдеңеге сенімсіз болғанда түседі.

Тексеру жүріп жатқанда ештеңе істеудің қажеті жоқ. Алдыңғысы жұмыста тұрғанда өтінішті қайта жіберу кезекті жылдамдатпайды.

Нәтиже хатпен келеді. Және мұнда өткен тарау көмекке келеді: растау нәтижесі туралы хат сіздің фишингке қарсы кодыңызбен келеді. Сәт алаяқ үшін ыңғайлы — сіз биржадан хат күтіп отырсыз және оны ашуға дайынсыз. Кодсыз келген «растауыңыз қабылданбады, деректерді сілтеме арқылы растаңыз» деген хат — биржадан емес.

Растау нені ашады

Өткен тексеру толтыруды, сауданы, шығаруды және P2P-ды ашады — яғни аккаунт не үшін ашылса, соның бәрін.

Одан әрі деңгейлер басталады: негізгі растаудан кейін биржа тұрғылықты мекенжайды немесе табыс көзін қосымша растап, лимиттерді көтеруді ұсынады. Әр келесі деңгей — кіріс пен шығыс бойынша үлкенірек тәуліктік лимиттер.

Бұл тарауда нақты сандар әдейі жоқ. Binance лимиттердің бірыңғай жария кестесін шығармайды: олар елге, сізге қызмет көрсететін биржаның заңды тұлғасына байланысты және уақыт өте өзгереді. Мұнда жазылған кез келген сан оқырмандардың бір бөлігі үшін дұрыс болмас еді, ал жарты жылдан кейін — бәрі үшін.

Өз лимиттеріңіз аккаунт ішінде көрінеді: Account → Identification. Сол жерде ағымдағы деңгей де, келесісі үшін не керегі де көрінеді. Бұл — нақ сіз туралы жалғыз дереккөз.

Бас тарту келсе

Бас тарту — үкім де, аккаунттың бұғатталуы да емес. Көп жағдайда бұл тексеруге бірдеңе жетпегенін және өтінішті қайта жіберу керегін білдіреді.

Ретімен не істеу керек:

1. Себебін оқыңыз. Хатта және растау бетінде биржа нақ не сәйкес келмегенін көрсетеді. Себебін оқымай қайта жіберу — сол себеп бойынша екінші бас тарту.
2. Дәл соны түзетіңіз. Нашар сурет — басқа жарықта қайта түсіріңіз. Деректер сәйкес келмесе — құжатпен салыстырыңыз. Құжат жарамаса — еліңізге қолжетімді тізімнен басқасын алыңыз.
3. Қайта жіберіңіз. Процесс сол, бірінші қадамнан.

Тексерудің өтпеуінің ең жиі себептері:

Егер бас тарту қайталанса, ал себебі анық болмаса — биржаның қолдау қызметіне хаттағы сілтеме арқылы емес, аккаунттың өзінен жазыңыз. Және өткен тараудың ережесін ұмытпаңыз: нағыз қолдау сізден құпия сөзді, фишингке қарсы кодты және аутентификатордағы кодтарды ешқашан сұрамайды.

Жиі кездесетін қателер

Елді кездейсоқ көрсету. Одан қолжетімді өнімдер, лимиттер және сізге қызмет көрсететін заңды тұлға тәуелді. Өріс сәндік емес.

Деректерді құжатпен салыстырмай енгізу. Расталғаннан кейін оларды өзгертуге болмайды. Бір минуттық қайта оқу қайталама растаудан арзанырақ.

Құжатты қолда немесе шам астында түсіру. Нөмірдегі жалтыл мен кесілген бұрыш — «оқылмайтын суреттің» ең жиі екі себебі.

Жүктер алдында суретті «жақсарту». Сүзгі, кесу және автоматты жарықтық суретті өңделген етеді, ал өңделген құжаттар қабылданбайды.

Көзілдірікпен немесе терезеге арқамен селфи. Екі жағдай да көзді жабады — біріншісінде жалтылмен, екіншісінде көлеңкемен.

Растауға дейін шотты толтыру. Пайдалануға келмейтін аккаунттағы ақша — тексеруді күтудің ең жаман орны.

Нәтиже туралы хаттағы сілтемені ашу. Фишингке қарсы кодыңызсыз хат — биржадан емес, оны қаншалықты күтсеңіз де.

Әрі қарай

Осымен аккаунт толық дайын: кіру екінші фактормен қорғалған, хаттар кодпен тексеріледі, шығару ақ тізіммен шектелген, жеке бас расталған және лимиттер ашық.

Келесі тарау — осының бәрі не үшін жасалғаны туралы: шотқа алғашқы ақшаны қалай кіргізу керек. P2P-дан бастаймыз — криптовалютаны басқа пайдаланушылардан кәдімгі аударыммен тікелей сатып алу.

Бетте серіктестік сілтемелері бар: олар арқылы тіркелсеңіз, сайт комиссия алады. Бұл сізге ешқандай қосымша шығын әкелмейді.