Тасдиқи шахсият (KYC)

Боби якуми дастур дар экрани «Let's Get You Verified» тамом шуда буд. Ин боб маҳз аз ҳамон экран сар мешавад — зеро дар он бақайдгирӣ тамом намешавад, балки давом мекунад.

Тасдиқи шахсият дар Binance имконияти иловагӣ барои онҳое нест, ки лимитҳои калонтар мехоҳанд. Биржа онро аз августи соли 2021 аз ҳамаи ҳисобҳои нав талаб мекунад, ва ин қоида то ҳол амал мекунад. То он даме ки санҷиш нагузарад, ҳисоб ҳаст, вале биржа дар он нест: ҳисобро пур кардан мумкин нест, барои савдо чизе нест, P2P баста аст.

Хабари хуш дар он аст, ки агар пешакӣ тайёрӣ бинед, тамоми ҷараён даҳ дақиқа вақт мегирад. Хабари бад — маълумоти тасдиқшударо баъдан иваз кардан мумкин нест, ва саросемагӣ дар ин ҷо аз ҳар боби дигар гаронтар меафтад.

Бе тасдиқ чӣ кор намекунад

Санҷиши нагузашта маънои «як қисми имкониятҳо дастрас нест»-ро надорад. Ин ҳисобест, ки қариб пурра хомӯш карда шудааст.

Мантиқи биржа содда аст: ҳар чизе ки имкон медиҳад пулро ба майдонча даровард ё бо он амал кард, мизоҷи шинохтаро талаб мекунад. Ҳар чизе ки имкон медиҳад моли худро бароварда рафт, кушода мондааст.

Аз ин ҷо хулосаи амалӣ: то тасдиқ нагузарад, ба ҳисоб пул надароред. На барои он ки нашавад — балки барои он ки дар ҳолате мемонед, ки ҳисоб пур аст, вале бо он ҳеҷ коре кардан мумкин нест.

Чиро пешакӣ тайёр кардан лозим

• Ҳуҷҷате, ки мӯҳлати амалаш нагузаштааст. Шиносномаи мӯҳлаташ гузашта — сабаби якуми рад аз рӯи басомад, ва аламноктаринаш: санҷиш вақт мегирад, натиҷа бошад пешакӣ маълум аст.
• Ҷои равшании ҳамвор. На равшании муқобил аз тиреза, на чароғи зарди кунҷ. Рӯшноии рӯз дар назди тиреза мувофиқ аст, вале тавре ки тиреза пушти камера бошад, на пушти шумо.
• Телефон, агар аз он тасдиқ кунед. Ҷараён дар барномаи мобилӣ ба таври назаррас қулайтар аст: дар он ҷо ҳуҷҷатро ба ҷои боркунии файли пешакӣ гирифташуда бо камера сканер кардан мумкин аст.
• Маълумоти ҳуҷҷат дар даст. Онҳоро бояд ворид кард ва баъд муқоиса намуд.

Айнак ва кулоҳро пешакӣ кашед — онҳо ба ҳар ҳол намегузаранд, ва беҳтар аст дар ин бора ҳозир донед, на пас аз санҷиш.

Қадами 1. Кишвар ва навъи ҳуҷҷат

Экрани аввал ҳамон аст, ки боби бақайдгирӣ дар он тамом шуда буд.

Се майдон:

Рӯйхати навъҳои ҳуҷҷат аз кишвари додани он вобаста аст. Дар сурати боло Германия интихоб шудааст, ва дар он ҷо ID Card, Passport ва Residence Permit дастрасанд, ID-корт бошад ҳамчун тавсияшуда қайд шудааст. Дар кишвари шумо маҷмӯа метавонад дигар бошад — кӯтоҳтар ё бо номҳои дигар. Ин муқаррарӣ аст ва маънои онро надорад, ки чизе хато рафт: биржа он чиро нишон медиҳад, ки барои кишвари мушаххас санҷида метавонад.

Кишвари истиқомат ва кишвари ҳуҷҷат метавонанд мувофиқ наоянд — шакл ба ин иҷозат медиҳад.

Дар поён — аломати розигӣ бо шартҳо. То он гузошта нашавад, тугмаи Continue ғайрифаъол мемонад.

Кишвари истиқоматро ростӣ интихоб кунед. Ин на расмият аст ва на майдоне, ки баъдан ислоҳ кардан мумкин: аз он ҳам маҳсулоти барои шумо дастрас, ҳам лимитҳо, ҳам он ки кадом шахси ҳуқуқии биржа ба шумо хизмат мерасонад, вобаста аст. Дар як қатор кишварҳо Binance тавассути ширкати алоҳидаи иҷозатномадор кор мекунад — бо лимитҳои худ, ба таври назаррас хоксортар. Кишвари тасодуфан нишондодашуда ё ба рад мебарад, ё ба ҳисобе, ки онро тавре истифода бурдан мумкин нест, ки шумо ҳисоб мекардед.

Қадами 2. Сурати ҳуҷҷат

Сипас худи ҳуҷҷат бор карда мешавад — ҳар ду тараф, агар ин корт бошад. Экран талабот ба сурат ва чорчӯбаеро нишон медиҳад, ки ҳуҷҷат бояд ба он дарояд.

Талабро беҳтар аст пеш аз суратгирӣ хонед, на пас аз рад:

• Ҳуҷҷат пурра дар кадр, ҳар чор кунҷ дида мешавад. Кунҷи буридашуда — асос барои рад.
• Матн хонда мешавад. На «умуман фаҳмо», балки маҳз хонда мешавад: силсила, рақам, сана, ном.
• Бе тобиш. Душмани асосӣ — чароғак ва чароғи маҳз болои ҳуҷҷат. Саҳифаи ламинатшуда рӯшноиро маҳз ба он ҷо бармегардонад, ки муҳимтарин чиз навишта шудааст.
• Замина ҳамвор, ҳуҷҷат дар даст не. Ба миз гузоред, аз боло сурат гиред.
• Ҳеҷ гуна таҳрир. Набуред, равшаниро танзим накунед, филтрҳо ва «беҳтаркунӣ»-и галереяро истифода набаред. Сурати коркардшударо биржа мебинад ва рад мекунад.

Агар тавассути барномаи мобилӣ тасдиқ кунед, ҳуҷҷат маҳз дар ҷараён бо камера сканер мешавад — ин аз боркунии пешакӣ гирифташуда боэътимодтар аст: худи барнома мегӯяд, ки ҳуҷҷат ба чорчӯба надаромад ё сурат нонамоён баромад.

Қадами 3. Санҷиши зиндагӣ

Сипас биржа месанҷад, ки ҳуҷҷатро соҳиби он овардааст, на он касе ки шиносномаи бегонаро ёфтааст. Ин танҳо селфи нест: камера мехоҳад чанд амали соддаро иҷро кунед, то одами зиндаро аз сурати ба объектив дошташуда фарқ кунад.

Талаботи расмӣ кӯтоҳанд, ва ҳамаи онҳо дар бораи як чиз — чеҳра бояд дида шавад:

• Бе сарпӯш. Кулоҳ, телпак, капюшон — ҳама кашида мешавад.
• Бе айнак. Аз ҷумла шаффоф: тобиш дар шиша чашмро мепӯшад.
• Бе филтрҳо. На «ҳамворкунӣ», на «беҳтаркунӣ» — камера бояд он чиро сурат гирад, ки ҳаст.
• Рӯшноии кофӣ. Чеҳра ҳамвор равшан, бе сояи амиқ дар як тараф.
• Чеҳра пурра, дар маркази кадр, чашмон кушода.

Алоҳида дар бораи рӯшноӣ: хатои маъмултарин — пушт ба тиреза сурат гирифтан. Камера экспозитсияро аз рӯи заминаи равшан танзим мекунад ва чеҳра ба соя меафтад. Тавре гардед, ки рӯшноӣ ба шумо афтад.

Қадами 4. Маълумоти шахсӣ

Қадами охирин пеш аз фиристодан — маълумот аз ҳуҷҷат: ном, насаб, санаи таваллуд, рақами ҳуҷҷат.

Дар ин ҷо истода, ҳамаро аз нав хондан лозим. Пас аз тасдиқ ин маълумотро иваз кардан мумкин нест. На «душвор» ва на «тавассути дастгирӣ» — умуман мумкин нест. Хатои имлоӣ дар насаб ё ҷойивазкунии рӯз ва моҳ дар санаи таваллуд ба рад табдил меёбад, баъзан бошад — ба ҳисобе, ки онро аз нав кушодан лозим меояд.

Аломат ба аломат бо ҳуҷҷат муқоиса кунед. Хусусан:

• Транслитератсияи ном ва насаб — тавре ки дар ҳуҷҷат бо ҳарфҳои лотинӣ навишта шудааст, на тавре ки шумо одатан менависед.
• Санаи таваллуд — формат метавонад аз одатӣ фарқ кунад.
• Рақами ҳуҷҷат — ҳамроҳи силсила, бе фосила, агар шакл онҳоро напурсад.

Қадами 5. Интизорӣ

Пас аз фиристодан ариза ба санҷиш меравад.

Мӯҳлати расмӣ — то 48 соат, ва биржа дарҳол қайд мекунад, ки дар ҳолатҳои алоҳида санҷиш бештар давом мекунад. Дар амал қисми автоматӣ дар чанд дақиқа мегузарад; ариза ба навбати одам он вақт меафтад, ки автоматика дар чизе боварӣ надорад.

То даме ки санҷиш меравад, ҳеҷ коре кардан лозим нест. Дубора фиристодани ариза, дар ҳоле ки қаблӣ дар кор аст, навбатро тезонида наметавонад.

Натиҷа бо нома меояд. Ва дар ин ҷо боби гузашта ба кор меояд: номаи натиҷаи тасдиқ бо рамзи зидди фишинги шумо меояд. Лаҳза барои қаллоб қулай аст — шумо номаро аз биржа интизоред ва барои кушодани он омодаед. Номаи «тасдиқи шумо рад шуд, маълумотро аз рӯи пайванд тасдиқ кунед» бе рамз — аз биржа нест.

Тасдиқ чиро мекушояд

Санҷиши гузашта пуркунӣ, савдо, бароварда ва P2P-ро мекушояд — яъне ҳамаи он чи ҳисоб барояш кушода шуда буд.

Сипас сатҳҳо оғоз мешаванд: пас аз тасдиқи асосӣ биржа пешниҳод мекунад, ки бо тасдиқи иловагии суроғаи истиқомат ё манбаи даромад лимитҳоро баланд бардоред. Ҳар сатҳи навбатӣ — лимитҳои шабонарӯзии калонтар барои воридот ва содирот.

Рақамҳои мушаххас дар ин боб қасдан нестанд. Binance ҷадвали ягонаи оммавии лимитҳоро нашр намекунад: онҳо аз кишвар, аз он ки кадом шахси ҳуқуқии биржа ба шумо хизмат мерасонад, вобастаанд ва бо мурури замон тағйир меёбанд. Ҳар рақаме ки ман дар ин ҷо менавиштам, барои як қисми хонандагон нодуруст мебуд, пас аз шаш моҳ бошад — барои ҳама.

Лимитҳои худро дар ҳисоб дидан мумкин аст: Account → Identification. Дар ҳамон ҷо сатҳи ҷорӣ ва он чи барои навбатӣ лозим аст, дида мешавад. Ин ягона манбаест, ки маҳз дар бораи шумост.

Агар рад расад

Рад ҳукм нест ва бастани ҳисоб ҳам нест. Дар аксар ҳолатҳо ин маънои онро дорад, ки ба санҷиш чизе нарасид ва аризаро аз нав фиристодан лозим аст.

Бо тартиб чӣ кор кардан лозим:

1. Сабабро хонед. Дар нома ва дар саҳифаи тасдиқ биржа нишон медиҳад, ки маҳз чӣ мувофиқ наомад. Аз нав фиристодан бе хондани сабаб — ин ради дуюм бо ҳамон сабаб аст.
2. Маҳз ҳаминро ислоҳ кунед. Сурати бад — дар рӯшноии дигар аз нав гиред. Номувофиқатии маълумот — бо ҳуҷҷат муқоиса кунед. Ҳуҷҷати номувофиқ — дигареро аз рӯйхати барои кишвари шумо дастрас гиред.
3. Аз нав фиристед. Ҷараён ҳамон, аз қадами якум.

Сабабҳои маъмултарини нагузаштани санҷиш:

Агар радҳо такрор шаванд, сабаб бошад норавшан — ба дастгирии биржа аз худи ҳисоб нависед, на аз рӯи пайванди нома. Ва қоидаи боби гузаштаро дар хотир доред: дастгирии ҳақиқӣ аз шумо рамз, рамзи зидди фишинг ва рамзҳои аутентификаторро ҳеҷ гоҳ намепурсад.

Хатоҳои маъмул

Кишварро тасодуфан нишон додан. Аз он маҳсулоти дастрас, лимитҳо ва шахси ҳуқуқии ба шумо хизматрасон вобастаанд. Майдон ороишӣ нест.

Маълумотро бе муқоиса бо ҳуҷҷат ворид кардан. Пас аз тасдиқ онҳоро иваз кардан мумкин нест. Як дақиқаи азнавхонӣ аз тасдиқи такрорӣ арзонтар аст.

Ҳуҷҷатро дар даст ё зери чароғ сурат гирифтан. Тобиш дар рақам ва кунҷи буридашуда — ду сабаби маъмултарини «сурати хонданашаванда».

Пеш аз боркунӣ суратро «беҳтар кардан». Филтр, буриш ва равшании худкор суратро коркардшуда мекунанд, ҳуҷҷатҳои коркардшуда бошанд рад мешаванд.

Селфи дар айнак ё пушт ба тиреза. Ҳар ду ҳолат чашмро мепӯшанд — дар якум бо тобиш, дар дуюм бо соя.

Пеш аз тасдиқ ҳисобро пур кардан. Пул дар ҳисобе, ки онро истифода бурдан мумкин нест — бадтарин ҷой барои интизории санҷиш.

Кушодани пайванд аз номаи натиҷа. Номаи бе рамзи зидди фишинги шумо аз биржа нест, ҳарчанд шумо онро чӣ қадар интизор бошед.

Минбаъд

Бо ин ҳисоб пурра тайёр аст: воридшавӣ бо омили дуюм баста, номаҳо бо рамзи зидди фишинг санҷида, бароварда бо рӯйхати сафед маҳдуд, шахсият тасдиқ ва лимитҳо кушода шудаанд.

Боби навбатӣ — дар бораи он чи ҳамаи ин барояш карда шуд: чӣ тавр ба ҳисоб пули аввалро даровардан. Аз P2P сар мекунем — хариди мустақими криптовалюта аз корбарони дигар бо интиқоли муқаррарӣ.

Дар саҳифа пайвандҳои шарикӣ мавҷуданд: агар тавассути онҳо сабти ном шавед, сайт комиссия мегирад. Барои шумо ин чизе гаронтар намекунад.